Forradalmi újítás a nyugdíjcélú megtakarítások terén – vajon valóban erre van szüksége az embereknek?

Szeptember 18-án megrendezésre kerül a Portfolio Future of Finance 2025 konferencia, ahol a pénzügyi szektor kiemelkedő szakemberei osztják meg vízióikat a jövőről. Ne hagyd ki ezt a kivételes lehetőséget, érdemes részt venni!

Az Aviva elindította "flex first, fix later" (először rugalmas, később fix) nyugdíjkifizetési megoldását, amely nagyobb rugalmasságot kínál a megtakarítóknak. A konstrukció lényege egy olyan kombinált megközelítés, amely ötvözi az egyösszegű kifizetéseket egy későbbi életszakaszra szóló járadékkal.

A megoldás célja, hogy támogassa azokat a megtakarítókat, akik nem kívánnak pénzügyi tanácsadást igénybe venni. Ez a konstrukció különösen hasznos a nyugdíjba vonuláskor felmerülő bonyolult döntések kezelésében, mivel egy jól struktúrált keretrendszert kínál, amely alkalmazkodik a változó igényekhez. Jelenleg a termék kizárólag az Aviva Master Trust tagjai számára elérhető, de a szolgáltató a jövőben tervezi, hogy több foglalkoztatói ügyfelének is bemutatja ezt az innovatív megoldást.

Simon Ellis, az Aviva foglalkoztatói nyugdíj-üzletágának kereskedelmi igazgatója kiemelte: "Célunk, hogy támogassuk a megtakarítókat a nyugodt nyugdíjas évek tervezésében, hiszen fontos számunkra, hogy a nyugdíjcélú megtakarítások hosszú távon is fenntarthatóak legyenek. Ezen elv mentén alakítottuk ki az Aviva Guided Retirement Solution-t."

Kiemelte: "Olyan alternatívát tudunk nyújtani, amely nemcsak a szabályozási normáknak felel meg, hanem hűen tükrözi a tagok világos elképzeléseit is: egy olyan nyugdíjas életpályát képzelnek el, amely egyszerre biztosítja a rugalmasságot és a stabilitást."

A megoldás azáltal biztosít fenntartható jövedelmet, hogy az ügyfelek nyugdíjmegtakarításait három részre osztja: rugalmas jövedelem alapra, garantált jövedelmi alapra és alkalmi költésekre szolgáló alapra.

A felosztás előtt a tagok számára lehetőség nyílik arra, hogy a megtakarításaik 25 százalékát adómentes, egy összegben történő kifizetés formájában igényeljék.

Ezen kívül a felhasználók a megoldásokat saját igényeikhez személyre szabhatják, és ehhez programozott támogatást is igénybe vehetnek, amely alkalmazkodik az élethelyzetük változásaihoz.

A címlapkép egyedi illusztrációként szolgál. A kép forrása: Getty Images.

Ez a dokumentum nem tekinthető befektetési tanácsadásnak vagy ajánlásnak. A benne található információk csupán tájékoztató jellegűek és jogi szempontból érdemes alaposan megfontolni őket.